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【株のキホン】つみたてNISAって何?投資信託って何?投資デビューに必須、株式投資の種類を覚えよう。 | お金の話をコツコツと

【株のキホン】つみたてNISAって何?投資信託って何?投資デビューに必須、株式投資の種類を覚えよう。

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投資

つみたてNISAに代わって、2024年からは新NISAが始まります。新NISAについて詳しくはこちら。

結局つみたてNISAができなかった!新NISAこそは始めたい!けど何のことかわからない…

今回はそんな方に向けて、株式・投資信託とは?NISA・つみたてNISAとは?といった【株のキホン】を解説します。

株式投資の目的とは

世界の経済活動は、多くの「株式会社」の活動でできています。その「株式会社」が成長すると、その株価も成長していきます。

アメリカの代表的な株価指数「ナスダック」の10年間の値段の動きです。

リーマンショックなど何度か値下がりした時期もありますが、おおむね右肩上がりとなっています。

このように短期では値下がりがあってもして、株式は長期で保有していれば、資産が増える確率がかなり高まります。

15年以上長期保有していれば、多くの確率で資産が増える」そんなイメージで将来に向けてお金を増やすのが、今回説明する株式投資の目的です。

ただし、こちらの記事にも書きましたが、短期で見ると、株は必ず値下がりします。短期的には値下がりしてもよいお金」「15年は使わなくてもよいお金」で投資をしましょう。

株式投資の種類

それでは、株式をどのように購入すればよいのでしょうか?

株式の購入方法 ~上場株式・投資信託~

株式を購入する方法は主にこの2つです。

  • 上場株式を直接購入
  • 投資信託」を購入

上場株式

1つ目は、株式市場に上場している株式を、直接購入する方法です。

自分で好きな銘柄(会社)を選べるメリットもありますが、初心者は銘柄を選ぶのが難しいでしょう。

また、数少ない銘柄しか購入していないと、その銘柄(会社)の業績に大きく左右されてしまうリスクがあります。特定の銘柄の業績に関わらず安定して資産形成するためには、多くの銘柄を分散して購入する必要があります。

株式の買い方について詳しくはこちら。

投資信託

多くの銘柄を分散して購入するためにぴったりなのが、投資信託です。投資信託のイメージはこちら。

投資信託は、自分の代わりに多くの銘柄を分散して購入してくれるので、非常に少ない手間リスクを抑えた分散投資が可能です。

自分で多くの銘柄を調べる必要もないので、初心者には投資信託がベストです。

オススメの投資信託はこちら。

※その他、ETF(上場投資信託)というものもあります。投資信託自体が株式市場に上場されているもの。多くの銘柄を分散して購入できるというメリットは、投資信託と同じです。

購入方法 ~NISAとは~

NISAの特徴

株式でも投資信託でも、買うときの扱いによって、「NISAか、それ以外か」の2通りがあります。

NISAでもそれ以外でも、買うものは同じで、買うときの扱いが違うだけです。

NISA扱い」で買った場合のメリットは、儲かったときの税金がかからないことです。

例えば、購入した株式や投資信託を売ったとき、NISAでは利益に税金がかかりません

  • NISA扱いで買った場合、利益に税金がかからない
  • ふつうに買った場合、利益に税金がかかる

なお、株式や投資信託を買うときには税金はかかりません。また、値下がりした(損した)ときにも税金はかかりません

NISAの注意点

NISAの注意点として、NISAで購入できる金額には上限があります

2024年から始まる新NISAの上限はこちら。

そのため、上限まではNISAで投資しましょう。上限を超えた場合はNISAではなくふつうに株式や投資信託を購入しましょう。

よい株式や投資信託を購入していたのであれば、NISAの上限を超えても、同じ銘柄の株式・投資信託をそのまま購入可能です。「NISAの次は、○○投資をしよう」といった、怪しい投資商品には注意が必要です!!

まとめ

いかがだったでしょうか?

つみたてNISAや株式投資が分からない…そんな方に向けて、株式・投資信託の違い、NISAの特徴、といった【株のキホン】を解説しました。

結論:NISAでつみたて投資信託を始めよう

今からでも遅くはありません。早速「NISA」で「つみたて投資信託」を始めましょう!

関連記事はこちらです。

つみたて投資信託いくらで得するのか、シミュレーション結果はこちら。

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