つみたてNISAなどの投資信託の積立、どう購入していますか？
三井住友カードや三井住友銀行Oliveのカードでは、SBI証券での投信積立でポイントが貯まります。
気になる還元率や、通常の購入と比べたデメリットはないか？解説します。
対象のカード
対象のカードはこちら。
- 三井住友カード・・・ナンバーレス(一般)、ゴールド、プラチナプリファード
- Oliveフレキシブルペイ・・・一般カード、ゴールド、プラチナプリファード
三井住友カードとOliveとの違いはこちら。(別ウィンドウで開きます)
ポイント還元内容
購入方法
SBI証券で投資信託を積立購入する場合の主な購入方法を図で比較してみます。
一般的な方法である、住信SBIネット銀行のハイブリッド預金残高からの購入ではポイント還元はありません。
もちろん、その他銀行からSBI証券に入金して購入する場合も、ポイント還元はありません
しかし、三井住友カードやOliveフレキシブルペイのクレジットカードで購入すると、ポイント還元があります。
購入方法は、SBI証券での投信積立設定から、クレジットカードを選択すればOKです。
還元率
三井住友カード・Oliveともに、カードの種類によって還元率が異なります。気になる還元率はこちら。
| 三井住友カード/Oliveのカードの種類 | 還元率 |
| 一般カード | 0.5% |
| ゴールド | 1% |
| プラチナプリファード | 5% |
年会費無料の一般カードでは0.5%、条件次第で年会費無料となるゴールドカードでは1%還元となります。
例えば、ゴールドカードでは最大「毎月5万円×1%＝500ポイント」つまり「年間6,000ポイント」獲得できます！
一度積立の設定をしておけば、毎月安定してポイント還元を受けられるので、非常に簡単でお得ですね。
プラチナプリファードならポイント還元で年会費の元が取れる？こちらでシミュレーションしています。(別ウィンドウで開きます)
注意点
たった1つの注意点としては、購入額の上限が月額5万円分までであること。
つみたてNISAの上限(月額3.3万円)までの購入なら問題ありませんが、月額5万円を超える分はクレジットカードでの購入が不可ですので、ポイント還元対象外となります。
特に2024年以降の新NISAでは投資枠が増額されるので、上限5万円では足りないですね。。(別ウィンドウで開きます)
まとめ
三井住友カードやOliveフレキシブルペイのクレジットカードで、SBI証券の投資信託を積立購入すると0.5%～5%のポイントが還元されます。
SBI証券で投資信託を購入している方は、必ず三井住友カードやOliveのカードで購入することをオススメします！
投資信託をお得に購入して、節約と投資の二刀流を進めたいですね。
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